陆金所计葵生:金融科技成功的四大核心

来自:gongxiangcj.com 归档时间:2017-03-22
近期,陆金所联席董事长兼CEO计葵生在第十一届中国(深圳)私募基金高峰论坛上表示,做好金融科技应该结合好业务模式、大数据、O2O模式和高端客户四大核心;在私募方面,陆金所将通过“好产品、好内容、好体验、好服务”,把陆金所私募平台打造成“最好的线上私募平台”。
 
金融科技成功的四大核心
 
计葵生认为,“如果金融科技要做得好,有四个核心”:一是业务模式,设计流程一定从金融业内开始,要用金融的思路来做判断、建立工具、建立办法;二是大数据,让客户能做比较和帮助其做好的投资选择;三是O2O模式,到线下找好产品,到线上找好客户,做到线上线下结合;四是高质量客户,平台要建立比较强大的、合格的、有能力投资的高端客户。
  
“陆金所一直在想把金融DNA、大数据、O2O模式和高端客户做一个比较好的连接。”依托平安集团雄厚的金融资源,陆金所已经形成了风控严谨、大数据丰富、O2O模式和多高质量客户四大优势。在风控管理方面,陆金所创新性地实行投资者适当性管理(KYC系统),对资产端及资金端进行风险评级并匹配,将合适的产品卖给合适的投资人。
  
同时,陆金所一直倡导O2O  模式,通过将线上理财科技手段与线下服务相结合,为陆金所提高风控水平、提升用户体验提供了有力的支撑。在高端客户方面,陆金所平台的客户里中高端客群占比较高。据透露,目前投资余额在50万元以上的陆金所VIP客户已经超过30万户,为平台贡献了60%以上资产管理规模。
  
打造最好线上私募平台
  
近年来,私募基金的崛起锐不可当。数据显示,中国私募基金业发展迅速,其资产总规模已经突破了10万亿大关。
  
计葵生表示,要将陆金所私募平台打造成最好的线上私募平台,具体是要做到“好产品、好内容、好体验、好服务”。对此,有三个关键点需要把握:一是要有快速的、稳定的、合格的资金来源;二是拥有完整的全线上推介、交易、结算流程; 三是建立资产和客户评级制度,进行适当的资产和客户筛选。
  
在打造私募平台方面,计葵生表示,2017年陆金所将推出五大关键举措:一是与平安证券、平安银行共同筛选、共同销售优秀私募管理人的产品,并发行FOF基金,支持私募管理人做大做强;二是通过内容、直播引客、标准化展示内容,构建RM和IC支持体系;三是合作推出私募排名和评价标准,做好投后数据和信息服务;四是按监管要求,构建新的投资人适当性体系,优化客户体验;五是共同举办年会和其他线下活动,并分享线上运营经验和投研资讯。(新闻晨报)

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