北卡罗莱纳州欲以不同的方式来规范监管虚拟货币

来自:cybtc.com 归档时间:2014-08-27

    彩云比特讯,2014年,各国政府和立法者在世界各地都竞相在保护消费者的幌子下,谋求建立虚拟货币的规定和准则。到目前为止,美国纽约州率先提出了涉及面广泛而且严厉NYDFS监管法案。

    日前,美国北卡罗莱纳州银行委员会(NCCOB)--这个州的金融监管机构最近透露,虽然它也在与政府机构和私人利益相关者建立规章制度,他们的方法与纽约的模式不同。

   “虚拟货币监管的范围内不仅限于监控资金的流向。颁布行政法规的目的是阐明我们对虚拟货币的监管地位”,NCCOB发言人告诉CoinFinance,北卡罗来纳州认为虚拟货币是在地方汇款法案管理下的有价货币。

   “由于现行法律要求我们必须跟上虚拟货币市场发展的脚步,所以进一步立法是非常有必要的。”

    据了解,当地汇款相关法案规定,从事货币汇款相关业务的企业必须经过北卡罗来纳州的许可后拿到执照才行,每个执照要求被许可方身价不低于10万美元。当地货币汇款的定义如下:“一)支付工具或储值出售或发行。二)在美国或国外的地点通过任何和一切手段从事接受金钱或与金钱价值相等的行为,包括通过传真或电子传输等方式。在NCCOB的官方网站上,明确在当地“一个企业,帮助一个人通过电汇,汇票,或储值卡的方式来发送或接受在美国或国外的资金,通常适用于这一法规。该企业必须有经营许可证,并接受银行监理处监管。

    这样一来,问题就集中在NCCOB如何对各种虚拟币服务商进行分类了。比如交易平台、钱包服务商、其他基于块链技术的创业公司等。这其中那些公司会适用于上述法律目前还是个未知数。

    该NCCOB发言人曾做出过以下表述:

   “我们无法在对一个企业的业务进行仔细审核前就盲目的做出结论。NCCOB计划逐步挨个对相关企业公司进行审核。起码,目前看那些使用虚拟货币与第三方资金持有者有汇款往来的企业适用于这个法规,应当申领相应的执照。一旦通过审核,即便这些公司在当地没有分公司或者驻点,同样可在合法的条件下面向北卡罗莱纳州的居民提供他们的服务。”

    当被问及是否强制要求虚拟货币相关业务产生的利润要转化为法定货币时,NCCOB的发言人表示,“当地汇款法案不会直接对相关公司的利润进行干预。不过,该法案中要求从事汇款相关服务的企业应按照公认的会计准则,保持一定的账面资金。我们建议这些从事虚拟货币汇款相关业务的企业被允许持有最少一种虚拟货币,至少做到1:1的比例,以满足客户对虚拟货币传输等服务的投资需求。”

    据介绍,这些由NCCOB公布的信息建议旨在对现行法律进行澄清,而不会改变现行法律,并且最终,这些规则将成为规范虚拟货币管理法规中的一部分。

    当前,相关规则的细节还在早期的制定阶段,并没有明确的推出日期。当然,一旦他们准备好了,相关的细节将被发到官方网站上接受大家的意见和建议。到目前为止,NCCOB已经对自己的网站进行了更新,最近发布了与虚拟货币消费者咨询相关的内容。不过总体来说,NCCOB当前行事还是较为低调的,不过他们坚持认为,自己将在“现有地方汇款管理法规下规范虚拟货币的监管。”


翻译:chuanwc

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