如何看待区块链结算中监管这把双刃剑

来自:bitcoin86.com 归档时间:2016-04-07

William Mougayar是一位来自多伦多的企业家、以太坊创建咨询师、coindesk高端会议——2016年度的Consensus大会的咨询师,同时他还是即将出版的书,《商业区块链》的作者。

在衡量了一系列影响政府与监管部门如何与技术进行交互的因素的情况下,文中描述了Mougayar探索了区块链怎么变革全球金融机构的监管体系。

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首先我们要知道,由于监管部门与多方中间机构的参与,跨行清算往往需要好几天。

虽然比特币能帮助解决这个问题,对于大众来说这仍然是个挑战。对于世界中每个资本市场生态系统中的每个区块来说,它们随时准备着在结算周期进行飞跃式发展以解决矛盾。

现在备受关注的应用有这些:

  • 债券
  • 抵押品管理
  • 商品期货
  • 衍生产品
  • 场外交易
  • 互惠信贷
  • 联合贷款
  • 回购市场
  • 未注册/注册证券
  • 仓单

无论是口头还是实际工作中,多数提供这些市场功能的股东和参与者都表示对区块链技术感兴趣。

他们处理问题的方法依然存在问题,比如,当我们经常听到一些大银行在区块链上尝试的消息,但我们并没有看到这些举动对现实生活的影响。

我们要问:我们是在谈论真正意义上的破坏还是对体系的改良?进一步说,在下一代进化中,监管又是扮演一个什么样的角色?

寻找答案

现存的金融服务监管机构种类已经赶得上冰淇淋花样繁多的口味了。一百五十个国家中有超过两百所这样的机构,绝大多数见证了区块链的发展,同时它们还在探索如何更新规则以适应这种新技术。

设想一下,在不进行合作、不对相关政策作出恰当考虑的情况下,每一个这样的机构都发布他们自己制定的规则,如此一来,不仅会造成后续的混乱,这个区块链技术行业也会因为行业监管的混乱而最终束缚自己的手脚。

美国商品期货交易委员会的委员(CFTC) J Christopher Giancarlo 在三月二十九号由美国证券托管结算公司组织的一次会议上发言并陈述了具体的观点。

他说到:

“这种投资面临被管控的危险,没有出成果之前,各方限制都将阻碍关键性技术的发展。”

互联网来临时,政府和政策制定者没有对其进行过早的监管——这显然是一种对其长远发展极其有利的明智选择。再次说明,金融服务机构需要面对的现实是,区块链技术全赖于监管者会怎么做。

如果监管者不跟上技术和社会的进步,可能会产生一些棘手的问题。我们可以看一下Uber面对出租车联盟时与五十年之久的监管规则作斗争的案例,或者看一下在电信行业垄断的环境中更新管制条例的困难。

银行现在处于进退两难的境况中。区块链本是世界性的,然而今天的监管环境迫使创新者将注意力放在本地而非全球的服务上。

将区块链交易合法化

监管在某种程度上给区块链提供了保护,不过也可能毁掉区块链。

为了使区块链业务整合以得到更为广泛的应用,区块链上进行的交易需要在现行合规要求内被看作是具有法律约束力和可接受的。

这要包含回顾记录规则,或者至少要保证新的监管规则不会有碍于组织在区块链上进行交易。

至少,规则条例要允许他们用该项技术进行试验和展示新功能——了解它们在哪些领域能够处于领先地位。

在许多不同的领域你都可以看到这种为革新所创造的“沙盒”例子。

更好的跨行网络?

每家金融机构都有自己的专属系统,每家他们无一例外都要使用自己的私有网络以转移资金。这种复杂的网络链显然不利于快速进行清算交易。

透过单个分类账的强大远景,区块链技术在质疑金融机构能否继续依赖专有系统将它们从一个筒仓移往另一个。一种更单一也更透明的前景——全球交易审计跟踪能提供更加独特的视角以及更低的风险。

能立见分晓的实验办法就是在没有中间机构的参与下进行交易。

身份与交易双方的验证可以在区块链的对等网络中进行,这是机构应该不断进行完善的优先选择。已经有几处区块链试验论证了这种可能。

除了切断中间机构的联系、倾向对等网络交易,金融服务机构还能在满足监管机构要求的同时记录下所有的活动吗?技术上讲是可以的,但难就难在:银行不会改变现有的银行体系。

当然,初创公司都想改变现有银行体系。如果区块链能够改变这些机构相互作用的方式,值得关注的是这些职位将会如何协调。

 

文章来源:http://www.coindesk.com/clearing-and-settlement-blockchain-double-edged-sword/

作者:William Mougayar

译者:qingqing

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