区块链可助上海国际金融中心“弯道超车”

来自:bitcoin86.com 归档时间:2016-03-30

  区块链技术的原理来源于“拜占庭将军”问题,即军令在传输过程中可能被恶意篡改的情况下,驻扎在城外的不同分支部队如何统一作战。引申到互联网 生活中,当我们需要与不熟悉的对方进行交易,如何防止不被欺骗,其本质就是要解决“信任”问题。为此,区块链技术建立了一种安全和可信任的数据库,通过完 美的数学解决方案建立交易各方的信任机制,具有去中心化、去信任、集体维护和可靠数据库的特征。

  互联网金融、比特币、数字货币、区块链……新兴名词不断涌现,以猝不及防的态势冲击着我们的眼球。什么是区块链技术?中国央行会采取区块链技术创造数字货币吗?区块链技术对于上海国际金融中心建设有何重要意义?

  “区块链”的前世今生

  2009年,以“中本聪”为化名的创造者发布一种数字货币——比特币(Bit coin)。初期,吸引了密码学爱好者和技术极客(geek)的踊跃参与。到2013年,随着比特币价格的飞速高涨,引起全球范围内的高度关注。

   2015年,隐藏在比特币身后的区块链技术成为“热词”,世界各国银行机构、顶级投行、交易所等金融机构纷纷表示对区块链技术的重视,包括巴莱克银行、 瑞士信贷银行、摩根大通在内的多家顶级投行都已经加入由金融技术公司R3领导的组织,着手为区块链技术在银行业中的使用制定行业标准和协议。截至目前,全 球范围内加入R3联盟的银行已经超过42家。

  尽管全球金融市场可能还需要几年的时间才能大规模应用基于区块链技术的交易,纳斯达克在2015年12月30日完成的基于区块链平台的首个证券交易,无论是对于区块链技术而言,或是对于全球金融资本市场向“去中心化”交易转变而言,都有着重大的意义。

   2016年1月20日,中国人民银行在北京召开数字货币研讨会,并在央行官网上发布了会议公告。央行高度肯定了区块链等数字货币技术,表示积极探索发行 数字货币的可能性,并提出做好关键技术攻关,争取早日推出央行发行的数字货币。这是我国首次公开表示对数字货币和区块链技术的重视。

  那 么,“区块链”究竟是什么?有人将“区块链”生动地诠释为“一部从头到尾难以更改的电影”。也有人说,“区块链”技术就是通过去中心化和去信任的方式集体 维护一个数据库的技术方案。通俗地说,这是一种全民参与记账的技术方式。在过去,都是由公司内部人来记账的,是很中心化的,但在“区块链”系统中,每个人 都可以参与记账。系统会评判每一个时间段内记账最快最好的人,把他记录的内容写到账本,发给其他人备份。通过这种方式,数据就会变得非常安全,因为篡改单 节点的数据没有意义,因此这项技术能降低成本和提升效率。

  四个角度的帮助

  区块链虽然作为数字货币(以比特币为代表)的低层技术而被关注,但其可能带来的颠覆式影响显然不局限在数字货币领域。比如,在推动上海国际金融中心建设方面,区块链技术能够发挥哪些作用呢?

   2020年,上海将基本建成国际金融中心。目前,已经进入国际金融中心建设的关键期和成熟期。与先进成熟的纽约、伦敦金融中心相比较,上海国际金融中心 在金融服务水平、金融产业集群、基础设施、人力资源等方面还有提升和发展的空间。作为以金融市场为核心的国际金融中心,不仅需要进一步加快在人民币自由兑 换、利率市场化等方面的金融改革进程,更需要以开放的理念和态度积极参与最新的技术变革。

  从传统意义来看,上海国际金融中心在追赶纽约 和伦敦的过程中,将经历由量变到质变的过程。首先,在金融市场的体量上需要不断扩大规模。这一点从近年来上海金融业的的各项交易指标可以显现。2015年 上海金融市场交易额已经达到1463万亿元,比2010年增长了2.5倍,一些金融市场的交易额已经可以在全球排名前列。其次,在金融基础设施的建设上需 要不断完善。对比纽约清算所银行间支付系统和伦敦多币种支付业务处理中心,上海人民币跨境支付系统(CIPS)的上线,标志着人民币国际化进程的加快,有 利于提升上海国际金融中心的定价功能。目前,在商业环境的营造、金融产业发展等方面,国际金融中心建设已经初具规模,达到一定“量”的提升,而在打造交 易、支付、清算、定价中心的功能上,即金融中心“质”的飞跃,与纽约和伦敦还有一定的差距。

  区块链技术的出现,成为上海国际金融中心提前实现“质变”的重要手段和途径。源于区块链技术对金融机构和行业将产生的重大影响,从四个方面,上海将可以提升其金融中心的规模和能级,甚至在某些领域掌握“话语权”。

   从交易的角度:区块链技术“去中心化”的核心本质,将原本掌握在金融机构手中的“总账”下放到每个节点个体,由公众共同维护,这一定程度上解放了传统金 融机构账户管理和清算的职能,将变革现有的交易模式。特别在清算和结算系统中使用区块链技术,能够降低交易的复杂性,并有效监控诸如股票、债券等有价证券 资产的交易过程。区块链技术带来的变革,使得纽约和伦敦交易中心地位可能发生改变,上海应把握时机,鼓励技术创新,加快区块链技术的发展和应用,驱动新型 金融交易模式的诞生和发展。

  从服务的角度:区块链技术对传统中心化结算和清算模式的颠覆,将改变金融机构的“强势地位”,形成更加开放 和民主的市场。交易所、清算所等中心化影响力下降的情况下,金融服务的核心价值将显得更加重要,需要营造优化的商业环境,集聚各类人才,形成金融中心的品 牌影响力。上海应加强自身的城市公信力、创新水平和吸引资本能力,不但服务于国内市场,更要成为服务周边国家、“一带一路”沿线国家的资本运营中心。

   从创新的角度:区块链技术作为全球金融市场的转变之一,不仅仅在于加密货币的应用,更重要是为金融行业带来持续的创新。随着金融机构运作成本和信任风险 的降低,不仅在金融基础设施方面削减成本,还可以实现一般性金融业务的模式创新。例如,支持股权资产类别的价格发现或流动性处理,可以出现新的技术参与 者,并形成交易中心。上海应大力推进区块链技术公司与金融机构的合作,持续扩大区块链研发的资金支持,积极推动国内银行尽快加入由金融技术公司R3领导的 组织,参与制定区块链技术在银行业中的使用制定行业标准和协议。

  从监管的角度:区块链技术将改变现有的监管理念和方式。对传统的金融机 构来说,来自监管部门、互联网金融的发展和网络犯罪激增的压力也迫使其加快更新其IT系统,区块链技术可以从根本上改变金融机构的IT系统运行模式。同 时,区块链技术将形成以“工作量证明”机制的自我监管平台,透明公开的方式将有效降低欺诈行为,提高监管的效率。上海应积极争取在区块链数据部署上的先行 先试,逐步开放部分金融数据资料,通过建立“窗口”,实时观察数据,读取数据并作出反应,提供相对应的政策,有效防范金融市场中的系统性风险。

  (作者系上海市发展改革研究院金融研究所博士、助理研究员)

        来源:国际金融报

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