“美证登”董事总经理 发展区块链需要协调

来自:bitcoin86.com 归档时间:2016-03-02

“美证登”董事总经理 发展区块链需要协调

  进入2016年,区块链热在持续。1月,全球金融基建领先者美国证券托管结算公司(DTCC)发布题为《拥抱颠覆》的报告,再次显示金融机构对区块链的重视。不过,作为当下中心化系统中的中心机构,DTCC强调协调和标准化。

  “我们的核心信息是协调,在已有集中处理机构情况下,突然打破集中处理会很糟糕,标准、公司治理、协调行动很重要。”3月1日,DTCC董事总经理Donna Milrod在京接受财新记者采访时表示,发展区块链中央协调不能缺位,太多双边协议并不好。

  区块链也被称为分布式账本技术,基于密码学技术,通过特定算法,依靠一定的共识机制(比如比特币的工作量证明),点对点交易可以快速得到确认,信息存储在各节点,无需信任单个中心。每个节点通过保存一套完整历史数据库的副本,参与维护信息的安全性和准确性。简言之,区块链技术是通过“去中心化”和去信任的方式,集体维护一个可靠数据库的技术,不再依赖中心化机构。

  DTCC类似于中国的中国证券登记结算有限公司,是美国系统性重要的金融市场设施,为包括股票、公司和市政债券、政府和抵押担保债券、衍生产 品、货币市场工具、银团贷款、共同基金、另类投资产品、保险等在内的多种产品,提供清算、交收、资产服务、全球数据管理和信息服务,是美国资本市场上重要 的中心化机构,且在全球拥有多个数据中心和附属公司。

  “区块链是个热点,每个人都在谈,很多人觉得能用它给美国证券市场提供结算服务,但人们可能没有意识到现有体系有多高效”,Donna Milrod表示,目前的基建已经可以支持T+0,并不是靠区块链带来T+0,关于区块链有很多误解。

  目前,美国股票以及部分债券均是在交易日后的第三天实现交割,即交收期为T+3,DTCC主导推动了T+2的改革,正在进展中。上述报告亦提及,T+3的安排主要是为了迎合散户投资者,延迟是因为市场惯例、金融行业的法律以及监管要求,而非DTCC做不到实时结算。

  Donna Milrod认为一些空白区(White space)可能是最新开始应用区块链的领域,因为这些空间给系统带来风险,缺乏效率,而目前却没有技术应对。空白区指的是目前没有完全用自动化的资产级 别,DTCC认为在这些领域探索区块链的用途不会增加现有基建的成本。DTCC表示,区块链不是所有问题的答案,通过标准化行业工作流程、拓展云技术的使 用或也能解决问题。

  Donna Milrod告诉财新记者,对于区块链,DTCC考虑很久,自2015年4月开始系统研究,1月发布了上述报告阐述自己的立场。DTCC报告显示,这家中 心化的机构最看重区块链的五点为:是否可以加强数据格式和合同规则的行业标准;是否能消除人工互动、数据交换、数据格式转化等;是否能减少交易风险和时 间;透明度是否将有利于技术的商业化应用;是否提高数据以及商业过程的安全性。

  “我们的董事会成员来自行业内,经常对此进行讨论,并意识到显然DTCC可以有所作为,我们加入了Linux Foundation,并投资了Digital Asset Holding,” Donna Milrod介绍。

  2016年1月,摩根大通与摩根大通前大宗商品主管Blythe Masters所创建的区块链企业数据资产(Digital Asset)宣布完成一笔逾5000万美元的融资,颇受关注。目前其大部分区块链试点方案就是基于私有链,主要针对交易后的清算和记录,旨在提高交易效 率、规划建设更加高效和安全的区块链相关金融产品组合。之后高盛和IBM加入将此轮融资推高至逾6000万美元。DTCC位于数据资产首批投资者之列。 “数据资产类似我们的顾问。” Donna Milrod表示。

  此外,无论欧美传统金融机构,如高盛、花旗,还是各类初创企业都争相涉水区块链,探索这一技术在从跨境支付到智能合约等的各种应用。对于目前业内的各种探索,DTCC表示,过去一年,很多机构追求自身的尝试,建立很多私人合作,显示出无组织、几乎混乱的区块链热。

  “协调中的最大挑战来自业界,因为行业十分碎片化,也很复杂,资本市场的参与者很多,从交易发起到交易后的管理,包括证券、衍生品、贷款产品等,交易周期中呈现出复杂性。”Donna Milrod表示。

  对于区块链上的身份认证问题(KYC,了解你的客户)如何解决,一直颇为金融机构关心,随之诞生了三种探索路径,即公有链(如比特币)、私有链 (如集团内部)以及联盟链(如几家金融机构之间)。对于DTCC未来如何使用区块链,Donna Milrod表示还不确定,DTCC在区块链领域有机会进行更多的投资,包括对于新兴区块链公司的股权投资。

        转自:http://finance.caixin.com/2016-03-02/100914788.html

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