美国虚拟货币参议院听证会摘要: 拥抱科技 拒绝骗局

来自:jinse.com 归档时间:2018-02-08

美国当地时间2018年2月6日,美国证券交易委员会(SEC)和美国商品期货交易委员会(CFTC)出席了长达2个多小时的听证会,围绕对虚拟货币体系的监管主题发表了一些观点。

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首先我们来看看上述两个委员会各自的职能:

美国证券交易委员会(U.S. Securities and Exchange Commission,简称SEC)是隶属于美国联邦政府的一个独立机构,主要职能是监管股票,债券,基金,及网络金融产品的市场秩序,并帮助联邦政府制定和执行对于可交易资产制定的法律。

美国商品期货交易委员会(U.S. Commodity Futures Trading Commission, 简称CFTC) 是美国政府早在1974年就成立的机构。 其主要职能是规范期货和期权的市场秩序,保证市场的开放、透明和竞争力,防止金融市场系统性的风险和恶意造假,保证市场投资者的金融安全和他们的利益。

举行本次听证会的目的是什么?

在过去的14个月,比特币的估值非常不稳定,其交易价格一度接近1万8千美元。在如此强大的诱惑下,许多完全没有金融背景或投资经验的投资新手也开始加入这个狂欢时代。 然而,本周一的加密货币市场如同打开了自由落体模式(币价在24小时之内跌幅至24%),在周二早上暴跌至6000美元。与此同时,以太坊股价下跌近30%,单价降至589美元。这个“意外”状况给大量后期入场的投资者造成了极大的恐慌,没有人知道加密货币的价格是否有下限。甚至在最近,加密货币估值的暴跌使得Sub-Reddit的加密货币板块中出现了一系列预防自杀的说明。鉴于市场的不确定性,国会希望借此听证会来更好地讨论加密货币将如何与美国现有的金融监管规则相适应。

总体来说,此次听证会对区块链技术的发展持鼓励态度,但并未对现在的加密货币市场的秩序和监管细节盖棺定论。听证会的初衷是希望通过讨论来了解这个市场,找到现行市场相关的法律漏洞以及研究制定新的法律来规范虚拟货币市场。

我们在这里为大家总结了听证会的几个要点。

1.  加密货币有着极大的发展潜力

Christopher Giancarlo,美国商品期货交易委员会(SEC) 的主席,强调了监管机构在看待比特币时应当采取客观的态度。

引用他在2月6日华盛顿举行的参议院银行委员会上的发言: 

监管机构看待比特币的角度和态度十分重要。截至2月5日上午,比特币的价格为7700美元,基于此,比特币总价值约为1300亿美元。事实上,比特币的“市值”并不及麦当劳(约1300亿美元)等单一“大市值”企业的股票市值。

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图片来源:MarketWatchhttps://www.marketwatch.com/story/how-big-is-bitcoin-really-this-chart-puts-it-all-in-perspective-2017-06-21

2. 美国证券交易委员会(SEC)将对未注册的ICO进行打击

在2017年,没有一家ICO曾在美国证券交易委员会注册。SEC主席Jay Clayton对这一事实并不满意。仅仅在2017年,这些公司通过ICO筹集了约40亿美元的资金。这些加密货币创业公司认为他们可以就这样逃避规则吗?Clayton显然并不这么认为。他指出,没有在监管机构注册为证券类的代币是不合法的。

3. 美国证券交易委员会将严厉打击市场操纵

现行的金融法律很难阻止参与发行加密货币的所有者聚集在一起在集中出售他们的加密产品。美国证券交易委员会表示会对恶意市场操纵的行为给予严厉打击,这对于持有少量加密货币的投资者来说是一个利好消息。加强对市场的监管将减小来自加密货币投资相关的市场波动。

4. 目前为止,并没有任何一家机构可以对加密货币进行直接的监管

为什么会这样呢?传统意义上来讲,安全监管属于SEC职能,而商品监管职能则属于CFTC。加密货币是一种交换媒介,一种账户(证券),也是一种价值储存(大宗商品)。所以对于加密货币而言,SEC和CFTC之间对其存在一些重叠的管辖权利和职能。

5. Christopher Giancarlo相当了不起(实际上他引领着reddit上加密货币的话题趋势)

他的气场完全符合一个典型美国父亲的标准:向孩子们阐述生活中正确的价值观,不仅接地气,还精通各种流行语,比如#HODL(一个在reddit上流通的关于比特币的网络流行语)。不光是传统意义上的投资,我们对待加密货币的认知和投资更应该保持理性的态度。Giancarlo在听证会上提到,对于非理性的投资者的投资行为,他给予他们的建议其实用他经常跟他孩子说的一句话就能概括了:

我告诉我的孩子,如果一件事听起来简直好到令人难以置信,那么它一定就不值得相信;如果有人承诺了一个不切实际的回报,那么这一定是可笑的承诺。

听证会上一些看似无关的“小事”

由于预算问题,SEC正在冻结一切招聘活动。如果没有足够的资源财力,证券交易委员会将如何对加密货币市场进行监管呢?对此,Clayton的简短回答仅仅是:我需要更多钱来运转SEC。看起来SEC不会很快对ICOs进行打击,至少在18财年的预算允许他们雇佣更多联邦监管人员之前不会。

听证会中全部的参议员,都曾经生活在那个只用铅笔和纸张来记录生活的那个年代,并且用的得心应手。当我们谈到任何跟虚拟沾边的事物时,可以想象到他们面对这些新鲜事物的时候所面临的挑战: 或许比特币是他们从他们的孩子那里才听说并了解到的。

CFTC在对加密货币的监管上比SEC要做的好多了。

他们在纽约成立了一个创新中心,拥有一个专职的首席长官和一个专门致力于创新金融产品研究的委员会。

他们不忘初心,全力保护投资者不落到欺诈者的圈套里,对参与加密金融产品的庞氏骗局的欺诈者绝不手软。上个月,他们对这些所谓的庞氏骗局提起了三起民事诉讼。其中一种叫做MyBitCoin或者AKAMyBitCon。

通过他们的研究,他们发现大多数没有经验的投资者都在当地的图书馆里搜索关于加密货币的信息。他们正在加紧培训图书馆里的工作人员,希望这些工作人员能及时告诉公众远离那些欺诈性的产品。

Warren参议员一如既往地在保护消费者的问题上对SEC的不作为提出了尖锐的质疑。截取一段视频中他们的对话:

Warren参议员:SEC的政策中,默许公司在首次公开募股中出售股票,同时阻挠那些了解自己利益被侵犯的的投资者提出集体诉讼的请求。你(Clayton)对这样的不合理政策有过质疑么?

Clayton:我无权在SEC有公开表态前,代表SEC来表达我的立场,让我来了解一下再来回答这个问题...

Warren参议员:无论在任何情况下,在投资者的利益受到不法侵害的时候,证券交易委员会(SEC)不应该此候置若罔闻

Clayton并不认为在加密货币上的投资是一个稳赚不赔的生意。

Clayton: 作为个人投资者,把所有的钱都赌在新兴的前沿技术上并不是一个明智的选择。相比赢钱的几率,输光的风险更大。

Kennedy参议员非常善于观察。他提出并没有人真正研究过任何投资产品的公开声明。如果大多数消费者都不去了解这个事情,为什么还要对公开声明进行诟病呢?事实上,除非你是一名律师并且打算在其中找到一个可以起诉的漏洞,否则根本没人会读。顺便提一句,Kennedy参议员的提问通常十分冗长,上次他由于提了太多的问题而被参议员们以超时的理由限制了提问。其实,又会有多少参议员会认真听取Kennedy提出的问题呢?

如果在社交网络上有影响力的人为并未进行注册的ICO背书,一旦这个ICO捅了篓子,这些背书的人则很可能会被起诉。

美国证券交易委员会的“暗网工作组”将密切关注像朝鲜这样棘手的国家或从事恐怖活动的组织在暗网里进行的非法活动

美国参议院非常关注委内瑞拉一项备受争议的计划。这个计划力求建立一个以石油为支持的加密货币来规避美国对其的制裁。SEC和CFTC对这项议题的简短回答是,他们正在努力解决这个问题,但这十分困难,因为没有一个机构有真正的权力来管理国际政府及其行动。

尽管对加密技术的各种下行进行了长达一小时的辩论,CFTC和SEC仍对区块链应用的未来发展保持乐观。

总结一下吧

加密货币受到监管的时代即将到来。天下没有免费的午餐, 法律的漏洞总有一天会被完善。如果SEC和CFTC能够清除欺诈和庞氏骗局,消费者将会得到更好的保护。清晰有效的监管将有助于初创公司更好地把握ICO的流程。从长远来看,监管将有助于把区块链与主流市场整合在一起。

参议院已经认识到,加密货币是一个巨大的市场并正在以难以想象的速度扩张。而区块链需要与核心金融市场整合以获取利益。他们采取的方式和互联网一样。而到目前为止,互联网的发展还不错,所以我们的对加密货币的前景还是充满信心的。

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